北京中鼎经纬实业发展有限公司2017年资产信息化管理|从制度到技术的法律合规之路

2017年中国资产信息化管理的重要转折点

2017年，中国的资产管理行业迎来了重大变革。这一年，监管部门密集出台了一系列政策文件，要求金融机构加强资产管理业务的规范运作和信息披露。对于资产管理机构而言，如何在法规框架下实现资产的高效管理、风险控制以及合规运营成为最重要的课题。

在这一背景下，"资产信息化管理"的概念被首次明确提出，并迅速成为行业关注的焦点。通过运用现代信息技术，将资产管理流程中的各个环节进行数字化记录与追踪，不仅有助于提高管理效率，更能确保业务操作的透明性和合规性，符合监管要求和市场需求。

核心制度：构建完整的资产信息化管理体系

2017年资产信息化管理|从制度到技术的法律合规之路 图1

在2017年的政策导向下，各金融机构开始着手建立完善的资产信息化管理制度。这一制度体系的核心目标在于实现资产信息的实时监控、风险预警以及穿透式管理。

信息收集与整合：通过系统对接和数据接口标准化，将分散在各个业务部门的资产管理信行集中化处理，并生成统一的信息数据库。

权限控制与访问管理：建立多层级的用户权限管理体系，确保不同岗位人员仅能访问与其职责相关的最小必要信息，防范内部操作风险。

风险预警机制：运用大数据分析技术，对潜在的市场波动、信用风险等进行实时监测，在异常事件发生前发出预警信号。

信息披露与报送：按照监管要求，建立定期的信息披露制度，并通过电子化手段实现向监管部门的数据报送。

这一套完整的信息化管理系统，既满足了监管机构对资产管理业务的合规性要求，又提高了机构自身的运营效率和风险控制能力。在实践中，许多金融机构已经在2017年年报中反映出这些管理制度的有效性，并获得了监管部门的认可。

技术应用：提升资产信息化管理的科技含量

2017年，区块链技术首次被应用于资产管理领域，在供应链金融、ABS产品发行等领域展现出了巨大的潜力。通过区块链技术，能够实现资管产品的信息透明化和流转可追溯，有效防范操作风险和舞弊行为。

具体而言，区块链在以下几个方面对资产信息化管理产生了深远影响：

穿透式管理：利用区块链的分布式账本技术，实现资产管理链条上各环节的信息共享与实时更新。无论是底层资产还是多层产品结构，在系统中都能实现全流程追踪。

智能合约：通过预设条件的自动执行机制（即智能合约），可以确保各项业务流程按照既定规则和时限进行操作，避免人为干预带来的操作风险。

2017年资产信息化管理|从制度到技术的法律合规之路 图2

数据安全：区块链特有的加密技术和去中心化存储模式，能够有效防止信息篡改和恶意攻击，保障资产管理过程中的数据完整性。

这些技术创新不仅提升了资产信息化管理的效率和安全性，也为金融监管部门提供了更加丰富的监管抓手，使得事中监管和实时监测成为可能。

合规与创新的平衡：法律框架下的实践

资产管理行业的合规性要求非常高，稍有不慎就可能导致严重的法律后果。在推进信息化管理的过程中，必须始终坚持合法合规原则，确保技术创新不触碰法律红线。

法律风险管理：在引入新技术和优化业务流程的应当开展全面的法律风险评估，特别注意数据隐私保护、投资者权益等方面的问题。

2017年，某大型资产管理公司就在试点运用区块链技术管理ABS产品过程中，因未充分考虑投资者信息加密要求而导致合规问题。对此，我们必须引以为鉴，在系统设计阶段就建立完整的法律合规审查机制。

信息化管理是未来趋势

回顾2017年中国资产信息化管理的发展历程，我们不难发现这一领域的专业化、规范化进程正在加速推进。通过制度建设和技术创新的相互促进，资产管理机构已经初步建立起适应监管要求和市场需要的信息化管理体系。

在数字化转型的大趋势下，资产信息化管理将呈现出以下发展趋势：

智能化：利用人工智能技术实现自动化决策和风险管理。

场景化：针对不同业务场景开发差异化的资管解决方案。

国际化：加强与国际资管市场的对接，推动跨境资产信息共享。

对于金融机构而言，如何在保持合规性的抓住技术创新机遇，已经成为决定未来市场竞争力的关键因素。2017年虽然只是一个起点，但其积累的经验和教训必将为中国资产管理行业的长远发展奠定坚实基础。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）